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“办POS机就能免费办高额信用卡”

来源:浙江法制报 作者:办公室 发布时间:2017-09-08 06:19:09 点击率:1398

   你是不是也经常接到各种无抵押办理贷款的推销电话?杭州余杭的张先生,因为听信了这样的推销,缴纳了POS机押金,为了办理一张高额度信用卡。但让他气愤的是,缴纳了押金之后并没有获得任何信用卡,连POS机的押金也要不回来了。

  经查,受骗的其实不只是张先生。在这起系列诈骗案中,四川省德阳市两家公司的负责人张某、付某、廖某和业务员通过非法获取的公民个人信息,冒充第三方支付公司或银行工作人员,以缴纳押金办理高额度信用卡为诱饵,诈骗被害人数百万元。

  近日,杭州市余杭区检察院对张某、付某、廖某、蒲某、漆某等25人以涉嫌诈骗罪批准逮捕。

  POS机销售里的赚钱“秘方”

  2016年年初,张某在和高中同学付某商量后,决定到四川成都干一番“事业”,开始了POS机销售业务。刚开始,两人赚取的是POS机的销售差价和POS机激活、刷流水的返点。一个月下来,两人一盘算,发现根本没多少钱可赚。

  此时,随着蒲某、漆某等新的合作伙伴加入,漆某带来了赚钱的“秘方”。漆某说,自己原来所在的公司以办理高额度信用卡为由,骗取客户缴纳POS机押金,而且漆某还带来了原先使用过的话术单。“试行”了三四天后,果然有好几个人上钩。于是,张某和付某开始扩大经营,还成立了公司。在公司,张某管钱,业务员收取的押金全部转到他的账户,他负责给员工发工资并支付公司日常开销;付某负责日常管理,以及客户信息等。

  之后,张某又与朋友廖某合开了另一家公司,并把这种诈骗模式传授给了廖某。

  “你是否有资金周转的需求?我们公司正在推广POS机业务,如果您办理POS机业务就可以免费办理一张3到20万元不等的高额度信用卡。”2017年初,刚进入公司不久的业务员吴某,按照话术单上说的,挨个给客户打起了推销电话。

  每天上班之后,付某会把从POS机厂家或者网上买来的客户信息给业务主管,主管则会把这些信息分发给业务员,由业务员一一拨打电话。

  在电话推销中,一旦客户对办理高额度信用卡感兴趣,业务员就会按照话术单,要求和对方加微信,并在微信里以高额度信用卡吸引对方,慢慢诱导客户缴纳POS机的押金。

  做“戏”做全套,引客户上套

  由于选择推销的客户都是有实际资金需求的,所以高额度信用卡对他们来说非常具有吸引力。只要客户询问如何办理时,业务员就会说:“如果要办一张3-5万元额度的信用卡,就需要订购一台POS机并交898元押金;如果要办5-8万元额度的,需要订购一台POS机并交1800元的押金;如果想要额度更高,可以订2-3台POS机。”业务员尽量诱导客户多缴纳押金。

  有些客户警惕性比较高,会要求业务员发个定位或者拍张工作证验证真伪。其实,张某等人早就抓住了客户的这个心理,已经做足了“功课”,他们提前把真实的某第三方支付公司的地图定位和销售人员的证件照发到公司群里。见到照片,客户的信任度自然“噌噌噌”地上升。

  客户一旦申请了办理,两三天后,业务员就会发一个办出信用卡的假视频给客户,并要求客户缴纳POS机押金,并告知大概7-15个工作日就可以把信用卡寄出,实际上寄给客户的只有POS机,并没有所谓的高额度信用卡。

  至于收取的POS机押金,他们承诺在POS机上刷满30-100万流水后,会退给客户,但实际上,他们根本不会把押金退给客户。

  今年6月27日,杭州余杭一名被害人发现被骗后向公安机关报案。接到报警后,余杭公安分局立即开展侦查,通过对资金流的查询,发现张某有重大作案嫌疑。7月27日,张某被抓获归案。之后,付某、廖某、蒲某、漆某等人也陆续落网。